Opis: Bankowość osobista (z ang. Personal banking) to zindywidualizowana obsługa bankowa osób prywatnych o ponadstandardowym potencjale finansowym i/albo opiniotwórczym, świadczona przez asygnowanych pracowników bankowych, z zastosowaniem w szczególności rachunku osobistego typu premium.
Bogacące się polskie społeczeństwo i rosnąca klasa przeciętna poszukuje asygnowanej i ponadstandardowej oferty bankowej. Zaś oferta bankowości prywatnej (private banking), adresowana do najzamożniejszych klientów, często pozostaje jednak poza zasięgiem klientów (średnio)zamożnych (affluent).
Lukę w tym środkowym segmencie zapełnia bankowość osobista (premium), o której traktuje niniejsza pozycja. W książce zaprezentowano wszystkie instrumenty finansowe, które służyć mogą klientowi zamożnemu banku jednocześnie do codziennego zarządzania finansami osobistymi, jak i długoterminowego planowania emerytalnego.
W kolejnych rozdziałach przedstawiono: charakterystykę banku i jego klienta; analizę specyfiki bankowości osobistej i jej oferty; rachunki bankowe i operacje płatnicze; kredyty; produkty inwestycyjne i ubezpieczeniowe; karty płatnicze i związaną z tym infrastrukturę; i inne instrumenty bankowości i finansów elektronicznych, w tym najbardziej postępowe rozwiązania technologiczne.
Pozycję wzbogacają najnowsze statystyki i aktualne rozwiązania prawne. Książka stanowi kompendium wiedzy adresowanej do trzech grup czytelników: o klientów banków, zwłaszcza osób o wyższym potencjale finansowym, szukających bardziej wyrafinowanych i nowych rozwiązań bankowych; o studentów kierunków ekonomicznych i zarządzania, zwłaszcza specjalności finansowych i bankowych; o pracowników instytucji finansowych, zwłaszcza bankowych doradców klientów zamożnych.
Spis treści: Wprowadzenie 9 Rozdział 1 Bank i jego konsumenci 13 1.1. Bank i czynności bankowe 13 1.2. Ochrona depozytariuszy banków 18 1.3. Banki w Polsce 21 1.3.1. Banki krajowe 21 1.3.2. Banki zagraniczne 30 Rozdział 2 Bankowość osobista elementem bankowości detalicznej 33 2.1.
Segmenty bankowości detalicznej:,,detal",,,VIP-y" i,,prywaciarze" 33 2.2. Specyfika bankowości osobistej 41 2.3. Model bankowości osobistej i jego autonomiczność 45 2.4. Polski rynek bankowości osobistej (typu premium) 51 Rozdział 3 Rachunki bankowe i operacje płatnicze 63 3.1.
Rachunki bankowe 63 3.1.1. Rodzaje rachunków. Tendencje rynkowe 63 3.1.2. Otwarcie i identyfikacja rachunku 66 3.1.3. Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe (ROR) 69 3.1.4. Rachunki lokat terminowych 75 3.1.5.
Rachunki oszczędnościowe 78 3.1.6. Inne typy rachunków bankowych 79 3.1.7. Systemy zarządzania finansami osobistymi (PFM) 82 3.2. Operacje płatnicze 83 3.2.1. Polecenie przelewu 84 3.2.2. Karty płatnicze 89 3.2.3.
Polecenie zapłaty 90 3.2.4. Czeki 91 3.2.5. Przekazy pieniężne 95 3.2.6. Usługi sejfowe i depozytowe 97 Rozdział 4 Kredyty 103 4.1. Kredyt a pożyczka 104 4.2. Zdolność i historia kredytowa 106 4.3. Formy zabezpieczania kredytów 112 4.4.
Koszty kredytu 115 4.5. Kredyty konsumenckie 118 4.6. Kredyty mieszkaniowe 128 4.6.1. Kredyty hipoteczne 129 4.6.2. Walutowe kredyty mieszkaniowe 139 4.6.3. Rządowe programy wsparcia kredytowania mieszkalnictwa 141 4.6.4.
Odwrócony kredyt hipoteczny i odwrócona hipoteka 148 Rozdział 5 Produkty inwestycyjne i ubezpieczeniowe 153 5.1. Instrumenty inwestycyjne w ofercie banku 153 5.1.1. Fundusze inwestycyjne 153 5.1.2. Produkty strukturyzowane 160 5.1.3.
Produkty hybrydowe: lokata + inwestycja 165 5.1.4. Plany systematycznego oszczędzania (inwestowania) 166 5.1.5. Usługi zarządzania aktywami i doradztwo inwestycyjne 168 5.1.6. Inne usługi maklerskie i powiernicze (kustoszowe) 172 5.1.7.
Obligacje i bony skarbowe 175 5.1.8. Nieskarbowe papiery dłużne 179 5.1.9. Inne instrumenty rynku forex 187 5.1.10. Działalność kantorowa. E-kantory 188 5.2. Produkty bankowości ubezpieczeniowej (bancassurance) 191 5.2.1.
Ubezpieczeniowe produkty nieinwestycyjne w ofercie banku 193 5.2.2. Ubezpieczeniowe produkty inwestycyjno-oszczędnościowe 194 5.2.3. Produkty emerytalne w ofercie banków 199 5.3. Produkty oszczędnościowe: jak właściwie wybrać$2914 204 Rozdział 6 Bankowość terminalowa (kartowa) 209 6.1.
Karta płatnicza: instrukcja (bezpiecznej) obsługi 209 6.1.1. Karta płatnicza - definicja i wykorzystanie 209 6.1.2. Bezpieczne używanie karty płatniczej 212 6.2. Krótka historia kart płatniczych w Polsce 218 6.3.
Systemy kart płatniczych 219 6.4. Warianty kart płatniczych 222 6.4.1. Karty bankomatowe 223 6.4.2. Karty debetowe 224 6.4.3. Karty kredytowe 226 6.4.4. Karty obciążeniowe 230 6.4.5. Karty wirtualne 231 6.4.6.
Karty wieloaplikacyjne 232 6.4.7. Karty przedpłacone 232 6.4.8. Karty zbliżeniowe 235 6.4.9. Karty dedykowane i wielofunkcyjne 237 6.5. Dodatki, pakiety i bonusy do kart 244 6.6. Urządzenia płatnicze 246 6.6.1.
Bankomaty, wpłatomaty, opłatomaty, gotówkomaty 246 6.6.2. Terminale płatnicze. Usługa Cash-back 255 Rozdział 7 Bankowość i finanse elektroniczne 259 7.1. Bezpieczeństwo operacji w bankowości elektronicznej 261 7.1.1.
Uwierzytelnianie klienta 261 7.1.2. Biometria w bankowości 264 7.1.3. Zasady bezpieczeństwa w bankowości elektronicznej 268 7.2. Bankowość telefoniczna 269 7.3. Bankowość telewizyjna 271 7.4. Bankowość internetowa 273 7.4.1.
Bankowość internetowa I generacji 274 7.4.2. Bankowość internetowa II generacji 275 7.5. Bankowość mobilna 277 7.5.1. Rewolucja w m-bankingu. Trzy modele przenośnych witryn 279 7.5.2. Bankowe systemy płatności przenośnych 282 7.5.3.
Bankowość ubieralna 289 7.6. Innowacje w kanałach dostępu, czyli bank przyszłości 292 7.6.1. Wirtualni doradcy i wirtualne oddziały 292 7.6.2. Od wielokanałowości do wszechkanałowości 294 7.6.3. Technoodziały 295 7.6.4.
E-administracja w bankowości elektronicznej 296 7.7. Płatności internetowe i przenośne 299 7.7.1. Integratorzy płatności internetowych i zdalnych 301 7.7.2. Szybkie e-płatności 302 7.7.3. Elektroniczne portfele 306 7.7.4.
Internetowe płatności gotówkowe 311 7.7.5. Przenośne płatności zbliżeniowe NFC 312 7.7.6.
